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全球金融机构罕见34亿反洗钱巨额罚款!3年5.3万次可疑转账,涉军火毒品交易,惊现中国籍男子身影

时间: 2018-06-06 22:46 来源: 未知 作者: yezi 收藏 百度搜索本文

  6月4日,澳洲规模最大的银行澳洲联邦银行经历了黑色星期一。因三年中5.3万多次可疑转账,7亿澳元(折合人民币34亿元)罚款接踵而至,去年7%的净利瞬间消失。

  据券商中国记者了解,本次罚金不仅是澳洲企业中最大一笔,也是全球金融机构中少有的罕见巨额罚款。

  中国监管机构也在行动,今年以来,保险、券商、银行、信托一个也不少,主要金融子行业均遭遇处罚,反洗钱检查一直呈现高压态势。

  澳洲联邦银行CEO Matt Comyn表示,“对罚款协议的认同很显然证明了我们的失败,更重要的是我们要继续向前前进,我代表澳洲联邦银行向公众致歉,很抱歉让大家失望了。”

  澳洲最大罚单

  据外媒统计,澳洲联邦银行这7亿澳元的处罚是澳洲史上金额最大的一笔罚款。

  实际上,7亿澳元相当于澳洲联邦银行去年净利润的7%。不少业内人士分析,即便如此,也不会对这家澳洲规模最大的银行造成太多影响,并不会影响股东分红。

这高昂的交易代价,在全球中也极为罕见。从上图可以看出,去年德银总共被罚了7.15亿澳元,但英国与美国向其开出的单笔罚单金额却远不及澳洲联邦银行。
  这高昂的交易代价,在全球中也极为罕见。从上图可以看出,去年德银总共被罚了7.15亿澳元,但英国与美国向其开出的单笔罚单金额却远不及澳洲联邦银行。

  惊现中国籍男子身影

  截至去年年末,已有11位涉案人员锒铛入狱,券商中国记者在其中发现了1位中国男子的身影,他的名字为Yuen Hong Fung。

  据悉,Fung利用银行自助机将贩卖毒品的钱转账至香港的账户,为此,他用了无数假身份在澳洲联邦银行成功开户,一天就能存款67万澳元之多。

  此外,这11人中有两人是团伙犯罪,他们开了超过100个账户,以255笔转账交易将钱转至不同国家,涉案资金近500万澳元,可能涉及恐怖组织等违法行为。

  据了解,本次大规模的洗钱案件涉及了军火交易、毒品交易及恐袭行为等,性质恶劣影响严重,澳洲联邦银行为此受到了惨重的教训。

  反洗钱罚单开不停

  继3月工商银行(601398,股吧)美国分行因缺乏可疑交易报告制度被美联储要求整改后,近期,又再次因缺乏足够的反洗钱体系和未上报可疑交易,而被美国家馆部门罚处616万美元的罚金。

  回到国内,4月4日,工商银行晋城分行因违反反洗钱有关规定,被罚款20万元,高管被处罚1万元。

  这并非个案,近期因违反反洗钱规定遭到处罚的银行还有浦发银行(600000,股吧)赣州分行,罚款8万元;浦发银行广州分行被罚30万元;包商银行北京分行被罚43万元,相关涉事人员被罚4万元;武汉农商行被罚款61.6万元;韩亚银行被罚40万元;韩亚银行广州分行被罚50万元。

  除银行外,其他金融子行业也未逃过监管的“火眼金睛”。中航信托因违反反洗钱法多项规定,被处以45万元罚款,相关责任人员罚款1.5万元。

  此外,太平财产保险泉州中心支公司被处罚95万元,3名责任人处以7万元罚款。

  而招商证券(600999,股吧)福清江滨路证券营业部也因未履行反洗钱义务而被处以35万元罚款。

  各国是这样反洗钱的美国

  美国反洗钱体系的核心和枢纽是其金融情报中心(金融犯罪执法网络),同时美国财政部也承担一部分相关职责。

  目前美国的反洗钱法律主要有:1970年美国国会通过的《银行保密法》《1992年阿农齐奥-怀利反洗钱法令》《1994年禁止洗钱令》《1999年反洗钱法》《美国爱国者法案》。

  货币监理署负责监管国家级商业银行,联邦储备银行负责监管州级成员银行和银行控股公司,联邦存款保险公司负责监管州一级非成员银行的反洗钱监管。反洗钱监管部门的主要监管措施包括:市场准入审核;发布行业准则;定期开展检查与评估。

(责任编辑:Flyaway)
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